مكافحة غسل الأموال / KYC Policy

1. الغرض

تلتزم فيلمور كابيتال بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الماليّة الأخرى. تحدّد سياسة مكافحة غسل الأموال والتحقّق من هويّة العميل التدابير التي نطبّقها لتحديد ومراقبة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

2. تحديد هويّة العميل (KYC)

قبل تمويل أيّ حساب، نتطلّب:

• وثيقة هويّة سارية صادرة عن الحكومة (جواز سفر، بطاقة هويّة وطنيّة، رخصة قيادة)
• إثبات عنوان سكنيّ صادر خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة
• للباقات ذات المستوى الأعلى، وثائق إضافيّة تشمل مصدر الأموال
• للمستثمرين من الشركات، الإفصاح عن المستفيد الحقيقيّ النهائيّ

3. المراقبة المستمرّة

نقوم بمراقبة مستمرّة للمعاملات لتحديد النشاط الذي لا يتوافق مع ملف المستثمر أو ذي طبيعة غير معتادة أو قد يشير إلى جريمة ماليّة. تُصعَّد الأنشطة المشبوهة إلى مسؤول الامتثال لمزيد من المراجعة.

4. فحص العقوبات

يُفحَص جميع المستثمرين مقابل قوائم العقوبات الدوليّة المعمول بها عند التسجيل وبشكل دوريّ بعد ذلك.

5. الأشخاص المعرّضون سياسياً

يخضع المستثمرون المصنّفون كأشخاص معرّضين سياسياً لعناية واجبة مشدَّدة وموافقة الإدارة العليا قبل التسجيل.

6. حفظ السجلّات

We retain وثائق التحقّق من الهويّة and transaction records for the period required by applicable law, typically not less than five years following the closure of an account.

7. الإبلاغ

نُقدّم تقارير الأنشطة المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات الماليّة المختصّة عند وجود أساس معقول للاشتباه بأنّ الأموال مرتبطة بنشاط إجراميّ.

8. الأنشطة المحظورة

لا تقدّم فيلمور كابيتال خدمات فيما يتّصل بـ:

• الأشخاص أو الكيانات الخاضعة لعقوبات دولية
• الأموال المستمدّة من نشاط إجراميّ
• الحسابات المجهولة أو الحسابات بأسماء وهميّة

9. التعاون مع السلطات

نتعاون بالكامل مع سلطات إنفاذ القانون والسلطات التنظيميّة وفقاً للقانون المعمول به ونستجيب لطلبات المعلومات القانونيّة.

10. التواصل

استفسارات الامتثال: compliance@velmorcapital.com